NISAで億り人続出！？ 勝ち組投資家のコアサテライト戦略を盗め！

「将来の不安を解消したいけど、投資って難しそう…」

そんな風に思っている方も多いのではないでしょうか？

でも安心してください！ 投資は決して難しいものではありません。

「NISAって、一体どんな制度なの？」

「どんな投資をすればいいの？」

そんな疑問を持つあなたのために、先輩投資家たちのリアルバイを調べてみました！

彼らの成功事例を徹底分析し、NISAの活用方法を学び、あなたも億り人への道を歩み始めましょう！

NISAで賢く資産運用！ 夢のFIREも夢じゃない！？

NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益が非課税になる夢のような制度です。

「税金が一切かからない」

これがNISAの最大の魅力です！

例えば、100万円の投資で10万円の利益が出た場合、通常の投資では約20％が税金として引かれてしまいます。しかし、NISAではこの税金が免除されるため、手元に残る利益が大幅に増えるんです。

つまり、NISAを利用すれば、同じ投資でもより多くの利益を手にすることができるということ！

しかも、NISAには、大きく分けて「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、投資スタイルに合わせて選ぶことができます。

(引用元：NISAを知る：NISA特設ウェブサイト：金融庁 (fsa.go.jp))

「NISAって、なんだか難しそう…」

そう思っていませんか？

実は、NISAは誰でも始められる制度なんです。

勝ち組投資家のNISA戦略を徹底解剖！

今回は、NISAを活用して成功を収めた勝ち組投資家に注目し、彼らの具体的な戦略を徹底解剖していきます。

彼らの戦略を分析することで、あなたも自分に合った投資戦略を見つけることができるでしょう！

投資信託をメインに安定成長！ 分散投資でリスクを抑える戦略

「色々な銘柄に投資するのは大変そう…」

そう思っている方は、投資信託メインの投資戦略がおすすめです。

（引用元：そもそも投資信託とは？ – 投資信託協会 (toushin.or.jp)）

例えば、S&P500連動投資信託は、アメリカの代表的な企業500社に分散投資することができます。

つまり、S&P500に投資するだけで、アメリカの主要企業に同時に投資できるということです。

このように、投資信託は、手軽に分散投資ができるというメリットがあります。

今回の特集では、S&P500やFANG+などのETFに投資し、市場全体に分散投資を行う3人の投資家が登場します。

• ぽんちよさん: YouTuberとして活躍。米国ハイテク株で資産を大きく増やし、30代でFIREを実現。

（引用元：新NISAで何を買う？ 投資YouTuber・ぽんちよさんの投資戦略｜SBI証券 投資情報メディア (sbisec.co.jp)）

• 積立投資枠: S&P500の投資信託に毎月10万円
• 成長投資枠: インド株投資信託に毎月5万円、米国高配当株ETF（VYM）にスポット投資
• 世界中の優良企業に分散投資できるS&P500で安定的なリターンを獲得。
• 成長性の高いインド株と安定収入を得られる米国高配当株で攻めの姿勢も見せる。
• RSI（相対力指数）を用いて、短期と中期のトレンドを分析し、成長投資枠で投資を行う。

• ともさん: YouTuberとして活躍。2011年から投資を始め、現在はサイドFIREを実現。

• 積立投資枠: iFreeNEXT FANG+インデックスに積み立て
• 成長投資枠: グローバルX USテックトップ20 ETF、インド株式インデックス型上場投信
• テクノロジー分野の成長に注目し、FANG+に投資。
• 成長投資枠では、米国とインドのテクノロジー株に分散投資し、さらなるリターンを狙う。
• 今年の市場の強さをみて、積立投資枠を積極的に攻めのFANG+型に切り替える

個別株で成長株をキャッチ！ 厳選した銘柄で大きなリターンを目指す戦略

「将来性のある企業に投資して、大きなリターンを得たい！」

そんなあなたは、個別株メインの投資戦略がおすすめです。

個別株とは、特定の企業の株式を直接購入することです。

「個別株って、リスクが高いんじゃないの？」

確かに、個別株はETFに比べてリスクが高いと言えます。

しかし、しっかりと企業分析を行い、将来性のある企業に投資すれば、大きなリターンを得ることも可能です。

今回の特集では、個別株に投資し、大きなリターンを実現している2人の投資家が登場します。

• カツオさん: 投資初心者向けの投資情報を発信するYouTuber。直近2年半で37%の資産増加を実現。

• 積立投資枠: 日本の投資信託に毎月5万円
• 成長投資枠: 割安成長株を厳選し、個別株に投資
• 長期投資を前提に、足元割高感がない成長性のある銘柄を厳選する。
• 配当利回りよりも将来の成長性に着目し、将来的な株価上昇によるリターンを狙う。
• 徹底的な企業分析に基づいて、個別株に投資する。

• ケモさん: 湘南投資勉強会を主催する投資家。2017年に資産1億円を達成し、現在3億円を保有。

• 積立投資枠: 日経平均連動型投資信託に9割（2023年時点）、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に1割
• 成長投資枠: 決算モメンタムで中長期のスイングトレード
• 日経平均の将来的な上昇に期待し、日本株に大きく投資する。
• 成長投資枠では、決算発表後の株価の動きを分析し、中長期的な視点で取引を行う。

勝ち組投資家から学ぶ！ NISAを活用した投資戦略のポイント

勝ち組投資家のNISA活用術から、以下の3つのポイントが浮き彫りになりました。

1. 長期的な視点を持つ: 短期的な値動きに一喜一憂するのではなく、長期的な資産形成を目標に、じっくりと投資しています。

2. リスクとリターンを理解する: 投資には必ずリスクが伴います。リスク許容度に応じて、投資対象や投資比率を調整することが重要です。

3. 自分に合った投資方法を見つける: 投資方法は人それぞれです。今回の特集で紹介されている投資家の戦略を参考に、自分に合った投資方法を見つけて、継続することが重要です。

コアサテライト戦略：安定と成長を両立させる

多くの勝ち組投資家は、コアサテライト戦略と呼ばれる手法を用いています。これは、安定的なリターンを得られる「コア資産」と、成長を狙う「サテライト資産」を組み合わせて投資を行う戦略です。

コア資産は、長期的に安定した収益が見込める投資信託やETFなどです。S&P500連動型投資信託や全世界株式インデックスファンドなどが代表的な例です。

サテライト資産は、よりリスクの高い株式や債券などです。個別株や成長性の高いセクターに特化した投資信託などが該当します。

コアサテライト戦略は、リスクを分散しながらも、成長の機会を逃さないように設計されています。

今回の先輩投資家たちは、軸となるメインの投資（S&P500連動型投資信託など）とリスクを大きくとる投資（FANG+）を分けて考えているということです。比率で言うなら…

「メインの投資：リスクを大きくとる投資＝8～9：2～1」と言ったところでしょうか。

まとめ

今回は、NISAの基本的な考え方と、成功事例をいくつかご紹介しました。

「もっと具体的な投資方法を知りたい！」

「リスク管理について詳しく知りたい！」

そんな声にお応えして、より具体的な投資方法や、リスク管理について解説しています。

• 寝ててもお金が入る!? 高配当株投資のススメ | Let`sサイドFIRE　〜会社に依存しない生活〜 (hannari-shisankeisei.com)

• 暴落時の投資対策｜長期投資を続けるコツ | Let`sサイドFIRE　〜会社に依存しない生活〜 (hannari-shisankeisei.com)

次回の記事もぜひお楽しみに！